Bankenaufsichtsrecht

Risikomanagement

Die Mindestanforderungen an das Risikomanagement der Kreditinstitute (MaRisk) werden ständig weiterentwickelt und aktuell EU-rechtlich gefasst. Für die Unternehmenspraxis ist ein Risikomanagement erforderlich, das betriebswirtschaftlich sinnvoll ist und gleichzeitig den aktuellen Anforderungen entspricht. Maßnahmen, Prozesse und gesetzte Parameter sind vor diesem Hintergrund eng aufeinander abzustimmen.
 
Wir unterstützen Sie dabei, das Risikomanagement zu einem wirklichen Steuerungsinstrument für Ihr Institut weiterzuentwickeln. Die Erarbeitung einer Risikostrategie, die Analyse der Risikotragfähigkeit sowie das Risikocontrolling und die Risikokommunikation stehen hier im Zentrum unserer Tätigkeit. Profitieren Sie von unserer langjährigen Erfahrung aus der Prüfung und Beratung von Instituten und sichern Sie sich überzeugende Lösungen.

 

Anzeige- und Meldewesen

Die Erfüllung Ihrer gesetzlichen Meldepflichten bildet die Basis für Ihr Verhältnis zur Aufsicht. Wir begleiten und unterstützen Sie auf der Grundlage des einheitlichen europäischen Regelwerks (CRR/CRD IV – Single Rule Book) und dem einheitlichen europäischen Aufsichtsmechanismus (Single Supervisory Mechanism). In unsere Beratungspraxis sind u.a. die von der EBA erlassenen technischen Regulierungsstandards (RTS), technischen Durchführungsstandards (ITS), Leitlinien/Guidelines und Empfehlungen eingebunden.

 

Interne Revision

Zu einer guten Corporate Governance gehört auch eine erfahrene und sich auf das Wesentliche konzentrierende Interne Revision. Auf der Grundlage unserer umfassenden Prüfungs- und Beratungserfahrung bieten wir folgende Revisionstätigkeiten an:

  • Interne Revision auf der Grundlage eines Auslagerungsvertrags nach MaRisk
  • Übernahme von Revisionsprüfungen zu ausgewählten Themen
  • Revisions-Sonderprüfungen

Unsere Prüfungstätigkeit erfolgt stets in enger Abstimmung und intensiver Zusammenarbeit mit der Geschäftsleitung bzw. dem Revisionsbeauftragten, der Internen Revision sowie den zu prüfenden Fachbereichen.

 

Geldwäscheprävention

Eine angemessene Geldwäscheprävention ist notwendige Nebenbedingung für jeden Finanzdienstleister. Auf der Grundlage unserer Erfahrungen sind wir regelmäßig in folgenden Bereichen tätig:

  • GwG-Regelprüfung – soweit möglich im zweijährigen Turnus
  • Vorbereitung und Beratung bei GwG-Sonderprüfungen nach § 44 KWG
  • Durchführung von Sonderprüfungen nach § 44 KWG

 

Wertpapierdienstleistungsgeschäft

Wir begleiten Sie bei der Weiterentwicklung Ihrer strategischen Geschäftsausrichtung und der Entwicklung Ihres Wertpapierdienstleistungsgeschäfts. Dabei wägen wir die spezifischen Anforderungen an die verschiedenen Bank- und Finanzdienstleistungen ab. Beispielhaft

  • Finanzportfolioverwaltung
    geringere Beratungsdokumentationspflichten, dafür laufende Überwachungs- und erhöhte Berichtspflichten
  • Anlageberatung
    erhöhte Beratungsdokumentationspflichten, dafür keine laufenden Überwachungspflichten und geringe aufsichtsrechtliche Meldepflichten
  • Anlagevermittlung
    begrenzte Aufklärungspflichten, insbesondere im Bereich Execution-Only, dafür geringere Kundenbetreuung
  • Vertraglich gebundene Vermittler
    schnelle Anbindung von Vertriebseinheiten, mit Haftungsrisiko und der Verpflichtung, den Vertrieb zu überwachen

Unsere Dienstleistungen umfassen u.a.:

  • Prüfungen nach § 36 WpHG
  • Sonderprüfungen für Aufsichtsbehörden
  • Produkt- und Strategieberatung
  • EdW-Beratung
  • Prüfung von Finanzanlagenvermittlern nach § 34f GewO

 

Sonderaufgaben

Die Entwicklung optimierter Kreditprozesse sind Kern dieses Geschäftsfeldes. Besonderes Augenmerk legen wir dabei auf die Bereiche Kreditvergabe und -bearbeitung, Bonitätsanalyse, Bewertung der Sicherheiten, Kreditabwicklung und Ermittlung einer angemessenen Kreditrisikovorsorge. Darüber hinaus verfügen wir über fundierte Erfahrungen in der Verwaltung, der Neubewertung und der Veräußerung von umfangreichen Kredit- und Immobilienportfolios.

Kontakt.

Matthias Schmidt

Wirtschaftsprüfer und Steuerberater
Vorstand

Tel. +49 69 174 150 50

Kontakt.

Jana Simon

Wirtschaftsprüferin und Steuerberaterin
Vorstand

Tel. +49 30 890 480 30